Meilleure assurance prêt immobilier Choisissez le meilleur de l’assurance de prêt immobilier, grâce à Mon Gustave ! Demande de devis 100% gratuit et sans engagement

meilleure assurance prêt immobilier, meilleur assurance de prêt immobilier, meilleures assurance prêt immobilier

Vouloir le meilleur pour soi est tout à fait légitime. Il est donc naturel de chercher la meilleure assurance prêt immobilier qui couvre votre prêt en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité à travailler. Toutefois, trouver le meilleur de l’assurance de prêt immobilier n’est pas aussi facile qu’on le croit, surtout que le nombre d’offres disponibles sur le marché est en continuelle progression. 

Heureusement que Mon Gustave, notre comparateur assurance prêt immobilier, est là pour vous guider et vous accompagner dans le processus de recherche de la meilleure assurance prêt immobilier. Essayez-le dès aujourd’hui !

Trouvez votre assurance de prêt immobilier
et réalisez jusqu’à 11 000€ d’économie
Toujours mieux protégé avec nos partenaires assurances
Et bien d’autres ...

Quelle est la meilleure assurance prêt immobilier ?

En principe, il n’existe pas de « meilleure » ou de « moins meilleure » assurance prêt immobilier. Cependant, il est possible de trouver la meilleure assurance prêt immobilier en termes de garanties et de prix, à l’aide d’un comparatif assurance prêt immo. En effet, une assurance prêt immobilier doit vous protéger efficacement, vous-même et les membres de votre famille, contre les aléas de la vie. Elle doit aussi présenter une couverture optimale au meilleur tarif.

Toutefois, les garanties et le prix ne doivent pas être votre seul critère de choix. Le meilleur de l’assurance prêt immo passe avant tout par la compagnie d’assurance qui offre des avantages exclusifs. Découvrez ci-après notre classement des meilleurs assureurs de prêt immobilier !

meilleure assurance prêt immobilier, meilleur assurance de prêt immobilier, meilleures assurance prêt immobilier

Classement des 10 meilleures assurances prêt immobilier en 2023

Notre top 10 des meilleures assurances prêt immobilier 2023 est donné à titre indicatif sur la base des avis des internautes et leur notation. Pour rappel, ce classement permet d’initier votre choix en termes d’assureur, mais ne peut être une référence ou une finalité. L’assurance prêt immobilier est déterminée au cas par cas.

LogoAssureurTauxNotation
1CNP Assurances<CNP Assurances0.17 %5/5
2AxaAxa0.16 %5/5
3Malakoff MédéricMalakoff Médéric0.21 %5/5
4SwissLifeSwissLife0.21 %5/5
5Nao Assur emprunteurNao Assur emprunteur0.09 %5/5
6UtwinUtwin0.09 %5/5
7MACIFMACIF0.15 %3/5
8MAIFMAIF0.14 %3/5
9MGENMGEN0.17 %3/5
10Crédit agricoleCrédit agricole0.21 %3/5

Comment choisir la meilleure assurance prêt immobilier ?

Le choix de la meilleure assurance prêt immobilier dépend principalement de vos besoins, de vos attentes, de votre profil d’emprunteur, ainsi que de votre crédit immobilier. Il est donc difficile de dresser un schéma particulier à suivre pour trouver les meilleures assurances emprunteur, selon vos critères. En revanche, nous vous avons préparé quelques conseils pratiques pour réussir votre choix.

Comparez les offres à l’aide d’un comparateur d’assurance en ligne !

Pour trouver rapidement et facilement l’assurance prêt immobilier qui convient, il n’y a rien de mieux que de passer par des comparateurs d’assurance prêt immobilier en ligne comme Mon Gustave. En effet, notre outil permet de générer des devis en ligne d’assurance prêt immobilier, de les comparer et de sélectionner l’offre qui correspond le mieux à vos attentes. Faites attention aux garanties proposées, aux exclusions de garantie, aux franchises et aux tarifs.

Vérifiez les garanties proposées !

Les garanties proposées par l’assurance prêt immobilier sont variées. Assurez-vous qu’elles correspondent à vos besoins et que les exclusions de garantie ne sont pas trop restrictives. Si vous comptez changer d’assurance emprunteur dans le cadre de la loi Lemoine, les garanties doivent correspondre au minimum au niveau de garanties requis par l’établissement prêteur.

Estimez les coûts de votre assurance prêt immobilier !

Le prix d’une assurance prêt immobilier varie considérablement d’un emprunteur à l’autre, d’un contrat à l’autre et d’une compagnie d’assurance à l’autre. Pour l’estimer, faites une simulation sur les comparateurs d’assurance prêt immobilier en ligne comme Mon Gustave et comparez les tarifs ! N’hésitez pas à négocier les prix si nécessaire.

Rappelons que le coût d’une assurance calculé sur la base du capital initial diffère considérablement du coût calculé sur la base du capital restant dû.

Améliorez votre situation et par conséquent, votre profil d’emprunteur !

Votre profil d’emprunteur détermine plusieurs aspects de l’assurance. Par exemple, si vous avez 25 ans, êtes non-fumeur et en bonne santé, vous pourriez bénéficier de tarifs préférentiels. Mais, si vous désirez un meilleur taux d’assurance, vous pouvez aussi changer d’emploi, prétendre à un meilleur salaire ou offrir un meilleur apport. Améliorez donc votre situation pour profiter du meilleur de l’assurance prêt immobilier.

Vérifiez les clauses de votre contrat d’assurance prêt immobilier !

Certaines assurances prêt immobilier peuvent comporter des clauses particulières, telles que des franchises, des délais de carence ou des exclusions de garantie. Assurez-vous de bien comprendre ces clauses avant de souscrire un contrat.

Quelles sont les garanties d’une assurance prêt immobilier ?

Les garanties d’une assurance prêt immobilier peuvent varier en fonction des compagnies d’assurance et des contrats proposés. Cependant, il existe des garanties de base que vous pouvez retrouver dans presque tous les contrats d’assurance prêt immobilier. On retrouve :

  • La garantie décès : En cas de décès de l’emprunteur, l’assurance prend en charge le remboursement du capital restant dû. De cette manière, votre famille tout comme votre bien seront protégés.
  • La garantie invalidité permanente totale (IPT) : En cas d’invalidité confirmée de l’emprunteur, les mensualités du prêt immobilier seront prises en charge par l’assurance. Seule condition : vous devez être à 66 % en IPT.
  • La garantie incapacité permanente partielle (IPP) : En cas d’incapacité de travailler de façon permanente, mais en capacité de travailler partiellement, 33 % à 66 % en IPP, l’assurance prend en charge le remboursement des mensualités de prêt pendant une période déterminée.
  • La garantie perte d’emploi : En cas de perte d’emploi de l’emprunteur, l’assurance prend en charge le remboursement des mensualités de prêt pendant une période déterminée, le temps de retrouver votre activité professionnelle.

Certaines assurances prêt immobilier peuvent également proposer des garanties optionnelles telles que la garantie incapacité temporaire de travail (ITT), la garantie perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA) ou encore la garantie rachat de franchise.

N’hésitez pas à vous informer sur les différentes garanties incluses sur votre contrat d’assurance prêt immobilier avant de vous engager ! Si vous pratiquez un métier à risque comme policier, il est judicieux d’opter pour une assurance prêt immobilier policier qui offre une couverture complète en toute circonstance.

Comment changer d’assurance prêt immobilier ?

Vouloir changer d’assurance prêt immobilier reste un choix personnel. Mais, il est possible de le faire :

  • Jusqu’à la date de signature de votre contrat d’assurance, grâce à la délégation d’assurance introduite par la loi Lagarde de 2010.
  • Jusqu’à 12 mois après la signature de votre contrat, grâce à la loi Hamon de 2014.
  • À la date anniversaire de votre contrat, grâce à l’amendement Bourquin de 2017.
  • À tout moment, grâce à la loi Lemoine de 2022.

La loi Lemoine a aussi permis de simplifier tout le processus de résiliation de votre contrat d’assurance prêt immobilier. Pour ce faire, il suffit aujourd’hui de trouver l’assurance prêt immobilier qui correspond le mieux à vos attentes, puis de déléguer à votre nouvel assureur toute la démarche de résiliation de votre ancien contrat.

Trouvez dès aujourd’hui la meilleure assurance prêt immobilier qui correspond à vos besoins grâce à Mon Gustave, notre comparateur assurance prêt immobilier en ligne !

L’actualité des meilleures assurances emprunteur du comparateur d’assurance Mon Gustave

Voir l’ensemble des actualités Animaux

Comparez les meilleures assurances animaux